KB Privátní správa aktiv

• On-line kalkulačky
• Zavoláme Vám
• Související produkty

Charakteristika KB Privátní správa aktiv:

• KB Privátní správa aktiv je připravena pro investory ve třech variantách, které se od sebe liší rizikovostí a s tím související očekávaným výnosem
• KB Privátní správa aktiv 1 – strategie určena pro konzervativní investory požadující stabilitu a malé výkyvy hodnoty své investice.
• KB Privátní správa aktiv 2 nebo KB privátní správa aktiv 4 – strategie by měli volit investoři, kteří jsou připraveni akceptovat větší výkyvy hodnoty své investice a na druhé straně investují s cílem získat vyšší výnos než nabízí např. spořící účty.

1. KB Privátní správa aktiv 1

• Konzervativní dluhopisový fond.
• Hlavním kritériem pro výběr dluhopisů do portfolia fondu je jejich kvalita a délka splatnosti.
• Průměrná délka splatnosti portfolia nesmí přesáhnout 3 roky.
• Emitenty dluhopisů mohou být státy, podniky nebo banky.
• Minimálně 80 % dluhopisových pozic fondu tvoří dluhopisy investičního stupně.
• Doporučený investiční horizont fondu je 2 až 3 roky.

2. KB Privátní správa aktiv 2

• Smíšený fond s nižším podílem akcií
• Dominantní je dluhopisová složka tvořená především českými státními dluhopisy.
• Váha dluhopisové složky v celkovém portfoliu kolísá s ohledem na situaci na kapitálových trzích v intervalu 50-70 %.
• Neutrální alokace je 60 %.
• Druhým pilířem fondu je akciová složka.
• Regionálně jsou upřednostňovány tituly ze střední a východní Evropy. Důvodem je velmi dobrá orientace týmu portfolio manažera na tomto trhu. Kvůli regionální diverzifikaci je portfolio doplněno o tituly z vyspělých finančních trhů.
• Váha akciové složky kolísá s ohledem na tržní situaci v intervalu 20-40 %.
• Neutrální alokace je 30 %.
• Zbytek portfolia tvoří nástroje peněžního trhu.
• Doporučený investiční horizont fondu jsou 3 roky.

3. KB Privátní správa aktiv 4

• Smíšený fond s nižším podílem akcií
• Dominantním pilířem je akciová složka, která zahrnuje akcie emitentů ze střední a východní Evropy a doplňkově také akcie obchodované na vyspělých akciových trzích (USA, západní Evropa).
• Váha akciové složky kolísá s ohledem na tržní situaci v intervalu 60-80 %.
• Neutrální alokace je 70 %.
• Druhým pilířem fondu je dluhopisová složka tvořená českými státními dluhopisy.
• Váha dluhopisové složky v celkovém portfoliu kolísá s ohledem na situaci na kapitálových trzích v intervalu 10-30 %.
• Neutrální alokace je 20 %.
• Zbytek portfolia tvoří nástroje peněžního trhu.
• Doporučený investiční horizont fondu je 5 let.

Výhody KB Privátní správa aktiv:

• aktivní správa portfolia zkušenými portfolio manažery
• vysoká likvidita investovaných prostředků
• osobní reporting informující klienta o aktuální výkonnosti a složení portfolia
• pravidelné vyhodnocování výkonnosti portfolia
• částečně otevřená architektura umožňující široký výběr podkladových aktiv
• daňový režim podílového fondu – výnos je pro fyzické osoby osvobozen od daně z příjmů, pokud investice trvá déle jak 6 měsíců

KB Privátní správa aktiv umožní:

• výběr mezi různými investičními řešeními lišícími se rizikovostí a očekávaným výnosem
• zhodnotit volné prostředky prostřednictvím kapitálových trhů
• využít služeb zkušených portfolio manažerů, kteří budou aktivně spravovat investované prostředky

Jak získat produkt KB Privátní správa aktiv?

• kontaktujte svého bankovního poradce
• volejte bezplatnou Infolinku KB 800 521 521

S KB Privátní správou aktiv souvisí:

• Informace k MiFID
• Investiční kapitálová společnost KB

Související produkty

• Individuální správa aktiv

On-line kalkulačky

• Kalkulačka spotřebitelských úvěrů