Cash pooling

• Jedná se o zajištění optimalizace úrokových výnosů a nákladů
• Zabezpečení ideální distribuce finančních zdrojů za účelem efektivního řízení cash-flow
• Určeno podnikatelským subjektům, oprávněným podnikat na území ČR, obcím, krajům i jejich příspěvkovým organizacím

Cash Pooling nabízíme domácí i zahraniční, reálný a evidenční, jednoměnový či víceměnový.

Evidenční Cash Pooling

• Typ Cash Poolingu, který se zaměřuje primárně na maximalizaci úrokových výnosů a minimalizaci úrokových nákladů za současného zachování finanční samostatnosti jednotlivých účtů
• Je vhodný pro společnosti a instituce s decentralizovaným finančním řízením, které vyžadují zachování maximální samostatnosti zapojených účtů
• Mohou jej využívat samostatné právní subjekty i ekonomicky spojené skupiny mající své účty u KB
• Prostředky na zapojených účtech se fyzicky nepřemisťují, ale vzájemně započítávají – nedochází tak ke slučování finančních prostředků
• Do evidenčního Cash Poolingu lze zařadit účty vedené v různých měnách a vytvořit tak víceměnovou strukturu

Reálný Cash Pooling

• Je určen samostatným právním subjektům i ekonomicky spjatým skupinám, které mají účty vedené u KB
• Reálný převod finančních prostředků mezi zapojenými účty a centrálním účtem – zapojené účty jsou na konci každého pracovního dne nulovány
• Řešení umožňující společnosti nebo skupině plnou kontrolu nad finančními prostředky v poolové struktuře

Mezinárodní Cash Pooling

• Reálný, přeshraniční, jednoměnový Cash Pooling určený pro ekonomicky spjaté skupiny s výrazně centralizovaným finančním řízením
• Umožňuje efektivní řízení cash-flow společností s mezinárodní působností
• Účty zapojené do mezinárodního Cash Poolingu jsou automaticky denně nulovány a prostředky se centralizují na účet v KB
• K zapojeným účtům mohou být poskytnuty všechny služby dostupné pro běžné účty
• Technická pravidla úročení pro víceměnový cash-pooling (ZIP, 175 kB) - dokument je určen uživatelům produktu