Cash pooling

CASH POOLING Optimalizuje výši úrokových nákladů a výnosů a efektivně vyřeší vaše vnitropodnikové financování.

S čím vám
pomůžeme?

Optimalizace řízení vašich
podnikových účtů

Evidenční nebo reálný Cash Pooling podle vašich potřeb

Získejte vyšší úrokové výnosy na svých účtech

Mějte přehled o likviditě své společnosti

Financujte dceřiné společnosti efektivně

DALŠÍ VÝHODY

  • Informace o zůstatcích na účtech máte online na jednom místě

  • K zapojeným účtům nabízíme širokou paletu dalších služeb

Sjednejte si

Po telefonu

Vše nechte na nás. Vyplňte své telefonní číslo a my vám zavoláme.

Načítám

Hodí se vědět

  • Jedná se o zajištění optimalizace úrokových výnosů a nákladů
  • Zabezpečení ideální distribuce finančních zdrojů za účelem efektivního řízení cash-flow
  • Určeno podnikatelským subjektům, oprávněným podnikat na území ČR, obcím, krajům i jejich příspěvkovým organizacím

Cash Pooling nabízíme domácí i zahraniční, reálný a evidenční, jednoměnový či víceměnový.

Evidenční Cash Pooling

  • Typ Cash Poolingu, který se zaměřuje primárně na maximalizaci úrokových výnosů a minimalizaci úrokových nákladů za současného zachování finanční samostatnosti jednotlivých účtů
  • Je vhodný pro společnosti a instituce s decentralizovaným finančním řízením, které vyžadují zachování maximální samostatnosti zapojených účtů
  • Mohou jej využívat samostatné právní subjekty i ekonomicky spojené skupiny mající své účty u KB
  • Prostředky na zapojených účtech se fyzicky nepřemisťují, ale vzájemně započítávají – nedochází tak ke slučování finančních prostředků
  • Do evidenčního Cash Poolingu lze zařadit účty vedené v různých měnách a vytvořit tak víceměnovou strukturu

Reálný Cash Pooling

  • Je určen samostatným právním subjektům i ekonomicky spjatým skupinám, které mají účty vedené u KB
  • Reálný převod finančních prostředků mezi zapojenými účty a centrálním účtem – zapojené účty jsou na konci každého pracovního dne nulovány
  • Řešení umožňující společnosti nebo skupině plnou kontrolu nad finančními prostředky v poolové struktuře

Mezinárodní Cash Pooling

  • Reálný, přeshraniční, jednoměnový Cash Pooling určený pro ekonomicky spjaté skupiny s výrazně centralizovaným finančním řízením
  • Umožňuje efektivní řízení cash-flow společností s mezinárodní působností
  • Účty zapojené do mezinárodního Cash Poolingu jsou automaticky denně nulovány a prostředky se centralizují na účet v KB
  • K zapojeným účtům mohou být poskytnuty všechny služby dostupné pro běžné účty
  • Technická pravidla úročení pro víceměnový cash-pooling - dokument je určen uživatelům produktu