• Jsme s Vámi ve všech fázích vývoje Vaší firmy

Firma v České republice

Více informací

Mezinárodní firma se sídlem v České republice

Více informací

Pobočka velké zahraniční firmy v České republice

Více informací

Výhody skupiny Société Générale

Působení ve více než 50 zemích světa

Více informací

Firmy dnes musejí rychle reagovat na měnící se obchodní prostředí. Pro řízení a správu svých finančních toků proto potřebují sofistikovaná řešení založená na elektronické komunikaci. Využijte naši odbornost, zkušenosti i osobní přístup a spravujte finance své firmy efektivněji.

Chcete vědět, jaké služby Cash management nabízí?

Kontaktujete pracovníky Cash managementu:

E-mail: ccm@kb.cz

Tel.: +420 955 541 689

Nechte to na nás – stačí zadat číslo, na které Vám zavoláme.

Zavolejte mi

Luboš Křen

Fotografie: Luboš Křen

Manager Corporate Cash Management

Tel.: +420 955 541 671

E-mail: lubos_kren@kb.cz

Renáta Gregová

Fotografie: Renáta Gregová

Head of Sales Cash Management

Tel.: +420 955 541 668

E-mail: renata_gregova@kb.cz

Frédéric Sudre

Fotografie: Frederic Sudre

Cash Management Sales Expert

Tel.: +420 955 541 631

E-mail: frederic_sudre@kb.cz

Boris Charvát

Fotografie: Boris Charvát

Cash Management Sales Expert

Tel.: +420 955 520 115

E-mail: boris_charvat@kb.cz

Petra Štěpánková

Fotografie: Petra Šťepánková

Cash Management Sales Expert

Tel.: +420 955 520 142

E-mail: petra_stepankova@kb.cz

Běžné účty

Na základě potřeb Vašeho podnikání Vám Komerční banka zajistí vedení běžného účtu nejen v českých korunách, ale i v dalších 18 cizích měnách.

Díky mezinárodní působnosti finanční skupiny Société Générale Vám můžeme otevřít účet v 50 zemích světa.

V kombinaci s přímými kanály získáte ucelený on-line přehled o svých účtech na lokální i globální úrovni.

Platby a inkasa

Rychlost, spolehlivost a pohodlí. To jsou klíčové výhody platebních transakcí provedených prostřednictvím Komerční banky. Můžete také využít široké škály doplňkových služeb nebo provádět příkazy a operace v zahraničních měnách, které nejsou uvedeny na seznamu směnných kurzů.

Potřebujete pomoci se zpracováním hotovosti? Díky husté síti poboček KB v České republice bude správa Vašich hotovostních operací efektivní a pohodlná.

Hotovostní operace a přijímání platebních karet

Zvyšte tržby i prestiž své společnosti tím, že umožníte stálým, jednorázovým i zahraničním zákazníkům platit za zboží a služby platební kartou skrze platební terminál (Point-Of-Sale). Umožníme Vám přijímat platební karty nejrozšířenějších karetních asociací vydané jakoukoliv bankou v ČR i zahraničí. Máte-li u Komerční banky účet vedený v cizí měně (EUR, USD, GBP a RUB), jistě oceníte možnost akceptovat karetní platby v těchto měnách a zároveň netratit na kurzových rozdílech. Akceptování platebních karet Vás také zbaví zbytečných nákladů s držením hotovosti na provozovnách a jejím vkládáním na účet.

Vlastníte či provozujete eshop? Platební brána od KB Vám umožní přijímat platby za služby a zboží on-line. Akceptujeme téměř všechny typy platebních karet – MasterCard, MasterCard Electron, Maestro, Visa, Visa Electron, V Pay a Diners Club/Discover.

Potřebujete rychle a jednoduše zpracovat hotovost? Využijte vkladové bankomaty Komerční banky – v jednom vkladu můžete uložit na účet až 300 tis. Kč. Pro rychlé a diskrétní vložení hotovosti v jakékoliv měně můžete využít také 200 poboček Komerční banky, které umožňují vložení hotovosti v uzavřeném obalu 24 hodin denně.

Optimalizace likvidity

S růstem Vaší společnosti se optimalizace likvidity stává stále důležitějším tématem, které si žádá komplexní řešení. Cash Pooling od Komerční banky umožní přes noc centralizovat zůstatky na účtech Vaší společnosti nebo skupiny společností. Tak se vyrovnají debetní a kreditní zůstatky účtů zapojených do Cash Poolingu, což pomůže optimalizovat úrokové náklady. Hodnota Vaší společnosti tak může dále růst.

V kombinaci s přímými kanály získáte ucelený on-line přehled o všech hotovostních stavech ve Vaší společnosti.

Přímé kanály

Komerční banka a SG Group nabízejí ke snadné obsluze Vašich účtů několik užitečných aplikací. Naši specialisté pro správu hotovosti Vám s ohledem na potřeby Vaší společnosti pomohou vybrat ty pravé. Pro snadnou komunikaci s bankou získáte aplikaci MojeBanka Business, která nabízí moderní internetové bankovnictví ve verzích pro PC, ale i v mobilní verzi pro chytré telefony a tablety.

Pro komplexní potřeby Vaší firmy je k dispozici aplikace PC bankovnictví – Profibanka.

S aplikací MultiCash získáte přístup do mezinárodního multi-bankovního systému, díky kterému budete obsluhovat účty vedené v různých bankách.

S webovým informačním a transakčním portálem skupiny SG „Sogecash Web“ provádět transakce, prohlížet i spravovat všechny své účty po celém světě – kdykoliv a kdedkoliv.

Chraňte svůj počítač před internetovými hrozbami. Použijte Trusteer Rapport – vysoce kvalitní a pravidelně aktualizovaný antivirový program. Náklady na Trusteer Rapport jsou hrazeny Komerční bankou – pro Vás tedy bude zcela zdarma.

Firma v České republice

Autonomní firma v ČR (bez zahraniční mateřské společnosti) využívající bankovní cash-managementové služby bývá společnost, která:

  • je řízena z ČR lokálním managementem
  • je významným lokálním zaměstnavatelem
  • může mít odběratele a dodavatele i mimo ČR
  • má zákazníky i mimo ČR
  • pro svůj provoz využívá více účtů, a to včetně účtů v cizích měnách pro obchodování se zahraničním
  • využívá investičního i provozního financování včetně případných záruk

Standardně využívané základní služby:

Běžný účet (možnost neomezeného množství, dle konkrétních potřeb klienta)

Platební karty

  • Debetní (přímé firemní výdaje)
  • Kreditní (vhodné např. pro zaměstnance, služební cesty aj.)

Přímé bankovnictví

  • Moje Banka Business (internetová aplikace, vhodná i pro služební cesty…)
  • Profibanka (instalovaná aplikace vhodná pro zpracování větších objemů transakčních dat)
  • Přímý kanál (propojení s firemním účetním systémem)
  • MultiCash (pro společnosti využívající služeb více bank napojený na firemní účetní systém)

Cash Pooling

  • Reálný – optimalizace řízení cash flow
  • Evidenční – možnost zapojení dotačních účtů, účtů sdružení…
  • Víceměnový – úroková optimalizace nad všemi účty bez ohledu na měnu účtu

Pro další rozvoj a růst společnosti je standardním požadavkem financování. Banka umožňuje zahrnout různé druhy produkty financování pod jednu rámcovou smlouvou, která zastřeší limity od KTK rámců až po bankovní záruky.

Pobočka velké zahraniční firmy v ČR

Pobočky velkých firem jsou často řízeny ze zahraničí, současně ale musí zohledňovat lokální potřeby daného trhu. Proto jsou v oblasti cash managementu vyžadována řešení šitá na míru prostřednictvím univerzálních elektronických bankovních systémů či lokálních bankovních platforem – a to jak pro správu účtů, tak reporting.

  • Sogecash Web (internetové bankovnictví pro správu účtů v různých bankách)
  • SWIFTNet (host-to-host propojení se skupinou SG)
  • SWIFTová komunikace (příkazy k úhradě MT101; výpisy MT940 a MT942)
  • XML komunikace (příkazy k úhradě pain.001, výpisy camt.053 a camt.052)

Jejich prostřednictvím jsou pak platby (ve SWIFT nebo XML formátu pro komunikaci mezi klientem a bankou) snadné, stejně tak jako domácí či zahraniční inkasní platby

Místní dceřiné společnosti – většinou výrobci, prodejci či dodavatelé služeb – využívají rozmanitou nabídku mezinárodních a korporátních karet, v některých specifických případech však musí vydávat či přijímat šeky. Především maloobchodníci vyhledávají silnou banku pro zajištění akceptace platebních karet a správy hotovosti pro jejich každodenní byznys.

Mezinárodní firmy využívají stále častěji pro řízení finančních toků na lokální i globální úrovni Cash Pooling.

Mezinárodní firma se sídlem v ČR

Česká firma s mezinárodní působností (ať už s pobočkami v jednom regionu, či po celém světě) mívá podle stupně svého rozvoje i centralizované řízení. Může se jednat o optimalizaci financování v rámci skupiny, Cash Pooling či například používání střediska sdílených služeb pro provádění platebního styku celé skupiny. Bankovní služby pro finanční manažery mezinárodních firem jsou proto založeny především na efektivním řízení finančních toků (cash-flow management), profesionálních službách a produktech.

Cash flow management

  • Univerzální elektronické bankovnictví
    • Sogecash Web (internetové bankovnictví pro správu účtů v různých bankách)
    • SWIFTNet (host-to-host propojení se skupinou SG)
  • Poskytování domácího a mezinárodního platebního styku (v lokálním, SWIFT nebo XML formátu) včetně domácích a evropských inkasech
  • Řízení likvidity

Související produkty a služby

Výhody mezinárodní skupiny Société Générale

Prostřednictvím Komerční banky můžete při správě svých financí těžit z výhod mezinárodního působení skupiny Société Générale, která působí ve více než 50 zemích po celém světě. Využitím naší bankovní sítě si tak zjednodušíte řízení finančních toků na svých účtech vedených v zahraničí.

Díky našim bohatým zkušenostem s nadnárodními korporacemi jsme schopni analyzovat každodenní provoz Vaší firmy a přizpůsobit řešení tak, aby vyhovovalo specifickým požadavkům Vaší společnosti. Ať už se vaše obchodní aktivity odehrávají v tuzemsku nebo v zahraničí, můžete plně využívat výhod produktů a služeb, které se neustále rozvíjejí a přizpůsobují Vašim specifickým požadavkům. Obraťte se přímo na Cash management specialisty Komerční banky, jejichž odbornost a mezinárodní zkušenosti pro Vás budou mít maximální přínos.