• Cash pooling

    Optimalizuje výši úrokových nákladů a výnosů a efektivně vyřeší Vaše vnitropodnikové financování.

Lepší úrok

Získejte vyšší úrokové výnosy na svých účtech.

Na míru

Zvolte si podle potřeb evidenční nebo reálný Cash Pooling.

Bez starostí

Mějte přehled o likviditě své společnosti.

Efektivita

Financujte dceřiné společnosti efektivně.

Proč KB?

Vše on-line

Informace o zůstatcích na účtech na jednom místě on‑line.

Získejte víc

K zapojeným účtům nabízíme širokou paletu dalších služeb.

Na míru

Službu Cash Pooling si přizpůsobíte svým požadavkům.

Jak mohu pořídit tento produkt?

Vyberte si pobočku, zanechte kontakt a my Vám zavoláme.

Na pobočce

Nechte vše na nás. Zanechte nám kontakt, zavoláme Vám.

Zavolejte mi

Co je Cash pooling

  • jedná se o zajištění optimalizace úrokových výnosů a nákladů
  • zabezpečení ideální distribuce finančních zdrojů za účelem efektivního řízení cash-flow
  • určeno podnikatelským subjektům, oprávněným podnikat na území České republiky, a obcím, krajům i jejich příspěvkovým organizacím

Co by Vás dále mohlo zajímat

  • základní typy Cash Poolingu:
    • Evidenční Cash Pooling
      • typ Cash Poolingu, který je zaměřen primárně na maximalizaci úrokových výnosů a minimalizaci úrokových nákladů za současného zachování finanční samostatnosti jednotlivých účtů
      • je vhodný pro společnosti a instituce s decentralizovaným finančním řízením, které vyžadují zachování maximální samostatnosti zapojených účtů
      • mohou jej využívat samostatné právní subjekty i ekonomicky spojené skupiny mající své účty u KB
      • prostředky na zapojených účtech se fyzicky nepřemisťují, ale vzájemně započítávají – nedochází tak ke slučování finančních prostředků
      • do evidenčního Cash Poolingu lze zařadit účty vedené v různých měnách a vytvořit tak víceměnovou strukturu
    • Reálný Cash Pooling
      • je určen samostatným právním subjektům i ekonomicky spjatým skupinám, které mají účty vedené u KB
      • reálný převod finančních prostředků mezi zapojenými účty a centrálním účtem – zapojené účty jsou na konci každého pracovního dne nulovány
      • řešení umožňující společnosti nebo skupině plnou kontrolu nad finančními prostředky v poolové struktuře
    • Mezinárodní Cash Pooling
      • reálný, přeshraniční, jednoměnový Cash Pooling určený pro ekonomicky spjaté skupiny s výrazně centralizovaným finančním řízením
      • umožňuje efektivní řízení cash-flow společností s mezinárodní působností
      • účty zapojené do mezinárodního Cash Poolingu jsou automaticky denně nulovány a prostředky se centralizují na účet v KB
      • k zapojeným účtům mohou být poskytnuty všechny služby dostupné pro běžné účty

Druhy Cash Poolingu

Cash Pooling nabízíme domácí i zahraniční, reálný a evidenční, jednoměnový či víceměnový.

Cash Management

Kontaktujte naše Cash Management specialisty, kteří Vám mohou mimo jiné namodelovat finanční situaci, která by vznikla po případném zapojení účtů Vaší společnosti do Cash Poolingu.

Detail