• Cash pooling

    Optimalizuje výši úrokových nákladů a výnosů a efektivně vyřeší Vaše vnitropodnikové financování.

Lepší úrok

Získejte vyšší úrokové výnosy na svých účtech.

Na míru

Zvolte si podle potřeb evidenční nebo reálný Cash Pooling.

Bez starostí

Mějte přehled o likviditě Vaší společnosti.

Efektivita

Financujte dceřiné společnosti efektivně.

Proč KB?

Vše on-line

Informace o zůstatcích na účtech na jednom místě on‑line.

Získejte víc

K zapojeným účtům nabízíme širokou paletu dalších služeb.

Na míru

Službu Cash Pooling si přizpůsobíte Vašim požadavkům.

Jak mohu pořídit tento produkt?

Vyberte si pobočku, zanechte kontakt a my Vám zavoláme.

Na pobočce

Nechte vše na nás. Zanechte nám kontakt, zavoláme Vám.

Zavolejte mi

Druhy Cash Poolingu

Cash Pooling nabízíme domácí i zahraniční, reálný a evidenční, jednoměnový či víceměnový.

Sazebník

Podrobný sazebník a úrokové sazby Komerční banky.

Detail

Co je Cash pooling

  • jedná se o zajištění optimalizace úrokových výnosů a nákladů
  • zabezpečení ideální distribuce finančních zdrojů za účelem efektivního řízení cash-flow
  • určeno podnikatelským subjektům, oprávněným podnikat na území České republiky, a obcím, krajům i jejich příspěvkovým organizacím

Co by Vás dále mohlo zajímat

  • základní typy Cash Poolingu:
    • Evidenční Cash Pooling
      • typ Cash Poolingu, který je zaměřen primárně na maximalizaci úrokových sazeb a minimalizaci úrokových nákladů za současného zachování finanční samostatnosti jednotlivých účtů
      • je vhodný pro obchodní společnosti a instituce s decentralizovaným finančním řízením, které vyžadují zachování maximální možné samostatnosti zapojených účtů
      • mohou jej využívat samostatné právní subjekty i ekonomicky spojené skupiny mající své účty u KB
      • prostředky na zapojených účtech se fyzicky nepřemisťují, ale jejich zůstatky se vzájemně započítávají – nedochází tak ke slučování finančních prostředků
      • do evidenčního Cash Poolingu lze zařadit účty vedené v různých měnách a vytvořit tak víceměnovou strukturu
    • Reálný Cash Pooling
      • je určen samostatným právním subjektům i ekonomicky spjatým skupinám, které mají účty vedené u KB
      • reálný převod finančních prostředků mezi zapojenými účty a centrálním účtem – zapojené účty jsou na konci každého pracovního dne vynulovány
      • řešení umožňující společnosti nebo skupině plnou kontrolu nad finančními prostředky v poolové struktuře
    • Mezinárodní Cash Pooling
      • reálný, přeshraniční, jednosměnový Cash Pooling určený pro ekonomicky spjaté skupiny s výrazně centralizovaným finančním řízením
      • umožňuje efektivní řízení cash-flow obchodních společností v mezinárodním měřítku
      • účty zapojené do mezinárodního Cash Poolingu jsou automaticky denně nulovány a prostředky se centralizují na účet v KB
      • k zapojeným účtům mohou být poskytnuty všechny služby dostupné pro běžné účty