• Exportní odběratelský úvěr

    Účelový úvěr k financování vývozu zboží a služeb za hranice České republiky.

Bezpečně

Dostaňte zaplaceno za vaše zboží a služby.

Chytře

Nezatěžujte finanční rozvahu Vaší společnosti.

Výhodně

Nabídněte zákazníkům zboží, služby i výhodné financování.

Jednoduše

Usnadněte si jednání o vlastních úvěrových potřebách.

Proč KB?

Rozšiřujte

Pomůžeme Vám rozšířit možnosti na poli zahraničního obchodu.

Vybírejte

Poradíme s analýzou i volbou vhodného obchodního partnera.

Komplexně

Poskytujeme záruky, zajištění rizik a předfinancování výroby.

Jak mohu pořídit tento produkt?

Vyberte si pobočku, zanechte kontakt a my Vám zavoláme.

Na pobočce

Nechte vše na nás. Zanechte nám kontakt, zavoláme Vám.

Zavolejte mi

Určeno pro

Společnosti exportující zboží nebo služby do jiných zemí.

Účelovost

Exportní úvěr slouží k financování vývozu zboží a služeb původem převážně z České republiky.

Pojištění úvěru

Financování prostřednictvím odběratelského úvěru je pojišťováno EGAPem – pojištění typu „D“.

Co je Exportní odběratelský úvěr

  • jedná se o účelový úvěr poskytovaný bankou vývozce zahraničnímu kupujícímu nebo dlužníkovi – dlužníkem může být banka zahraničního kupujícího nebo sám kupující
  • úvěr je určen k:
    • financování investičních celků včetně doprovodných služeb a uvedení investic do provozu
    • financování kusových dodávek investičního a strojírenského charakteru včetně dodávek náhradních dílů
    • financování vývozu lodí, letadel, kolejových vozidel a energetických zdrojů podle zvláštních směrnic
    • rozšíření Vašich možností na poli zahraničního obchodu
  • získáte možnost rychlého proplacení exportní pohledávky z úvěru poskytnutého zahraničnímu kupujícímu nebo bance
  • úvěr nezatíží finanční rozvahu Vaší společnosti – úvěrovým dlužníkem je zahraniční kupující nebo jeho banka
  • pokud se účastníte nabídkového řízení v zahraničí, úvěr Vám umožní současně s technickou nabídkou předložit také nabídku financování – banka připraví nabídku podmínek, za kterých je ochotna financování poskytnout
  • usnadníte si projednávání návazných úvěrových potřeb Vaší společnosti – předfinancování výroby, záruční instrumenty, zajištění kurzových rizik
  • pomůžeme Vám s volbou vhodného zahraničního partnera na základě analýz stran zúčastněných v projektu
  • úvěr je poskytován obvykle do výše 85 % hodnoty obchodního kontraktu

Exportní odběratelský úvěr – úvěrová smlouva s odběratelem

Exportní odběratelský úvěr – úvěrová smlouva s odběratelem
  1. Obchodní kontrakt
  2. Záruka (zajištění)
  3. Úvěrová smlouva
  4. Smlouva o realizaci financování
  5. Pojištění úvěrového rizika

Před čerpáním úvěru se uzavírají tyto smlouvy:

  1. obchodní kontrakt mezi vývozcem a zahraničním kupujícím
  2. smlouva o zajištění úvěru mezi zahraničním kupujícím a jeho ručitelem
  3. úvěrová smlouva mezi KB (věřitelem) a zahraničním kupujícím (dlužníkem)
  4. smlouva o realizaci financování obchodního případu mezi KB a vývozcem (závazek vývozce splnit povinnosti vůču KB)
  5. pojistná smlouva mezi KB (pojištěným) a EGAP (pojistitelem)

Rámcová úvěrová linka s bankou odběratele

Rámcová úvěrová linka s bankou odběratele
  1. Rámcová úvěrová linka
  2. Obchodní kontrakt
  3. Interní úvěrová smlouva
  4. Úvěrová smlouva (dílčí, individuální)
  5. Smlouva o realizaci financování
  6. Pojištění úvěrového rizika

Před čerpáním úvěru se v souvislosti s rámcovou úvěrovou linkou uzavírají tyto smlouvy:

  1. v některých případech – mezibankovní rámcová úvěrová linka předem uzavřená mezi KB a zahraniční bankou kupujícího
  2. obchodní kontrakt o dodávce mezi vývozcem a zahraničním kupujícím
  3. interní úvěrová smlouva mezi zahraničním kupujícím a jeho bankou
  4. dílčí (individuální) úvěrová smlouva mezi KB a zahraniční bankou kupujícího
  5. smlouva o realizaci financování obchodního případu (závazek vývozce splnit povinnosti vůči KB)
  6. pojistná smlouva mezi KB a EGAP

Co by Vás dále mohlo zajímat

  • úvěr slouží zejména k financování vývozu služeb nebo zboží původem (min. 50%) z České republiky
  • úvěr může být čerpán až po dodání sjednaných dodávek nebo prací vyplacením příslušné částky přímo na účet Vaší společnosti vedený u KB
  • podmínky poskytnutí a splácení úvěru jsou vždy definovány v konkrétní příslušné úvěrové smlouvě
  • úvěr poskytujeme obvykle na 85 % hodnoty obchodního kontraktu – 15 % hodnoty kontraktu hradí zahraniční kupující platbou předem
  • předpokladem poskytnutí financování prostřednictvím exportního odběratelského úvěru je možnost jeho pojištění u pojišťovny EGAP
  • pojištění exportních odběratelských úvěrů EGAPem:
    • umožňuje profinancovat i větší exportní kontrakty do rizikovějších zemí
    • chrání financující banku proti riziku nezaplacení pohledávek z poskytnutého odběratelského úvěru v důsledku teritoriálních nebo tržně nezajistitelných komerčních rizik

Co je pro Vás důležité

  • exportérem musí být česká právnická výjimečně i fyzická osoba (samostatně, nebo v konsorciu se zahraničním subjektem)
  • projekt musí obsahovat stanovený podíl dodávek českého původu,
  • analýza projektu a dlužníka musí být vyhovující pro banku i EGAP
  • vývozní kontrakt a jeho financování nesmí být v rozporu s mezinárodními pravidly a sankcemi