Směnečné programy

• Médiem obchodu je finanční směnka vlastní, vystavená Komerční bankou jménem emitenta (dlužníka) na řad investora (věřitele) – kreditní riziko emitenta nese investor
• Emise směnek umožní emitentovi získat finanční prostředky za fixní úrok a pružně tak řídit krátkodobé finanční zdroje
• Investorovi směnka nabízí uložení volných finančních prostředků do relativně bezpečného aktiva – výnos odpovídá riziku zohledňujícímu kreditní riziko/rating dlužníka – a za fixní úrok
• Investorovi banka oznámí pouze obchodní jméno emitenta
• Investorem musí být naším klientem
• Emitent musí být naším klientem
• Směnka je převoditelná, má splatnost 1 až 12 měsíců a lze ji zanechat v úschově přímo u Komerční banky, která v tom případě zajistí:
  - Vypořádání v den valuty obchodu
  - Vypořádání v den indosace (jestliže investor směnku dále prodává)
  - Automatickou prezentaci v den splatnosti a následné vypořádání směnky
• Transakce s Finanční směnkou vlastní mohou mít určité daňové dopady, například, ale nikoliv pouze, v oblasti daně z přidané hodnoty. Doporučujeme, abyste svou daňovou problematiku konzultovali se svým daňovým poradcem dříve, než sjednáte obchod
• Riziko pro investora v podobě selhání emitenta při nedodržení svých závazků při splatnosti směnky.

Odkazy:

Získejte aktuální informace o vývoji na finančních trzích

Pro emitenty:

• Automatické vypořádání v den valuty i v den splatnosti obchodu (podmíněno úschovou směnky u Komerční banky)
• Přístup k peněžním prostředkům za předem známý úrok a s přesně stanovenou dobou splatnosti

Pro investory:

• Automatické vypořádání směnky v den valuty i v den splatnosti obchodu, případně v den indosace (pokud investor směnku dále prodává) – podmíněno úschovou směnky u KB
• Bezplatná automatická prezentace směnky v den splatnosti – podmíněno úschovou směnky u KB
• Zhodnocení volných finančních prostředků, které odpovídá ratingu emitenta na finančním trhu; úrok i doba splatnosti jsou předem známy

Směnku vlastní můžete vystavit jako emitent (dlužník) nebo získat jako investor (věřitel). Banka v obchodu vystupuje pouze jako obstaravatel a vyhledává vhodné protistrany.

Získejte aktuální informace o vývoji na finančních trzích