Směnečné programy

Pro emitenty:

• Přístup k penězům do výše směnečného rámce za předem známý úrok.
• Splatnost směnky může být až 12 měsíců.

Pro investory:

• Zhodnocení volných finančních prostředků, které odpovídá ratingu emitenta na finančním trhu.

• Zajistí celý proces obchodování směnky od jejího vystavení (emise), přes úschovu, vypořádání, automatickou prezentaci v den splatnosti a následné znehodnocení směnky po finálním vypořádání. 
• Možnost indosace (písemného převedení směnky na jinou osobu) v případě, že investor směnku dále prodává.

• Celá transakce probíhá přes finanční směnku vlastní, kterou Komerční banka vystaví jménem emitenta (dlužníka) ve prospěch investora. Směnka potvrzuje závazek emitenta vůči investorovi. Investor přitom nese kreditní riziko emitenta, tedy riziko, že emitent nebude schopen svůj závazek ze směnky splnit.
• Investor i emitent musí být klientem KB.
• Emise směnek umožní emitentovi získat finanční prostředky za fixní úrok a řídit své finanční zdroje.
• Investorovi směnka nabízí uložení volných finančních prostředků za fixní úrok a na konkrétní období. 
• Výnos odpovídá ratingu emitenta.
• Směnka je převoditelná. Má splatnost 1 až 12 měsíců.

Které informace investor získá

• Investorovi banka oznámí obchodní jméno emitenta.

Daňové dopady

• Transakce s finanční směnkou vlastní mohou mít daňové dopady. Proto doporučujeme, abyste obchodování v rámci směnečného programu konzultovali se svým daňovým poradcem dříve, než sjednáte obchod. 

Rizika pro investory

• Jelikož banka funguje jen jako prostředník a zajišťuje vystavení směnky, negarantuje, že firma svůj závazek splní. Riziko, že emitent nebude schopný peníze vrátit, proto nese investor.

Směnku vlastní můžete vystavit jako emitent (dlužník) nebo získat jako investor (věřitel). Banka v obchodu vystupuje pouze jako obstaravatel a vyhledává vhodné protistrany.

Získejte aktuální informace o vývoji na finančních trzích