Cash Pooling

Efektivní řízení likvidity pro domácí i mezinárodní firmy

Mám zájem

Optimalizace finančních toků

Řízení krátkodobého financování
a snižování nákladů spojených s úvěry

Řešení na míru

Efektivní využití volných
finančních prostředků

Zkušenosti a zázemí KB

Mezinárodní síť
v 50 zemích světa

Co je cash pooling a jak funguje

Cash pooling umožňuje korporacím, municipalitám nebo příspěvkovým organizacím efektivně centralizovat a optimalizovat likviditu, čímž snižují náklady na externí financování.

Zlepšuje kontrolu nad finančními toky, minimalizuje úrokové náklady a usnadňuje řízení peněžních prostředků (cash flow) napříč celou skupinou.

Reálný lokální cash pooling

Umožňuje firmám lépe řídit finanční zdroje a snižovat náklady na úvěry.

Centralizované řízení hotovosti v rámci skupiny propojených společností, při kterém dochází k fyzickému převodu finančních prostředků mezi účty jednotlivých účastníků a centrálním (master) účtem.
Zůstatky účtů dceřiných společností se pravidelně převádějí na hlavní účet (tzv. zero balancing) nebo i mezi účty, vyrovnávají se dle předem nastavených pravidel, např. účty jsou na konci každého pracovního dne vynulovány podle klientských požadavků.
Cílem je minimalizace externího financování, efektivní využití volné likvidity a optimalizace úrokových nákladů na úrovni celé skupiny.

Evidenční (fiktivní) lokální cash pooling

Umožňuje efektivnější využití hotovosti a optimalizaci úrokových nákladů, aniž by bylo nutné provádět reálné finanční transakce mezi účty.

Metoda správy hotovosti v rámci skupiny propojených společností, při které dochází k centralizovanému sledování a optimalizaci zůstatků na jednotlivých účtech bez skutečného převodu finančních prostředků.
Jednotlivé účty účastnících se společností jsou evidenčně spojeny, přičemž mateřská společnost nebo centrální finanční jednotka sleduje celkovou likviditu a úrokové náklady či výnosy, které jsou vypočítávány na základě souhrnného zůstatku, optimalizuje úrokové výnosy a náklady při zachování finanční samostatnosti jednotlivých účtů.
Lze zařadit účty v různých měnách.

Technická pravidla úročení pro víceměnový cash-pooling

dokument je určen uživatelům produktů, 175 kB ZIP

Úroveň SOGE – Mezinárodní reálný cash pooling

Pokročilá metoda centralizovaného řízení hotovosti v rámci nadnárodní skupiny společností, při které dochází k fyzickému převodu finančních prostředků mezi účty v různých zemích a bankách.

Podobně jako u lokálního reálného cash poolingu se zůstatky jednotlivých účtů přenášejí na hlavní (master) účet, čímž se optimalizuje likvidita a minimalizují úrokové náklady.
Mezinárodní cash pooling však musí zohlednit specifické legislativní, daňové a regulační požadavky jednotlivých zemí, například omezení přeshraničních převodů, měnové kontroly nebo daňové dopady na úrokové platby.
Tento model pomáhá nadnárodním korporacím efektivněji využívat finanční zdroje, snižovat náklady na externí financování a zlepšovat řízení hotovosti.