Cash management

Jsme s vámi ve všech fázích vývoje vaší firmy

Firmy dnes musejí rychle reagovat na měnící se obchodní prostředí. Pro řízení a správu svých finančních toků proto potřebují sofistikovaná řešení založená na elektronické komunikaci. Využijte naši odbornost, zkušenosti i osobní přístup a spravujte finance své firmy efektivněji.

Chcete vědět, jaké služby Cash management nabízí?

Běžné účty

Na základě potřeb Vašeho podnikání Vám Komerční banka zajistí vedení běžného účtu nejen v českých korunách, ale i v dalších 18 cizích měnách.

Díky mezinárodní působnosti finanční skupiny Société Générale Vám můžeme otevřít účet v 50 zemích světa.

V kombinaci s přímými kanály získáte ucelený on-line přehled o svých účtech na lokální i globální úrovni.

Platby

Rychlost, spolehlivost a pohodlí. To jsou klíčové výhody platebních transakcí provedených prostřednictvím Komerční banky. Můžete využít široké škály doplňkových služeb nebo provádět operace v zahraničních měnách, které nejsou uvedeny na seznamu směnných kurzů.

Potřebujete pomoci se zpracováním hotovosti? Díky husté síti poboček KB v České republice bude správa Vašich hotovostních operací efektivní a pohodlná.

Tuzemské hotovostní operace

Přijímání platebních karet a hotovostní operace

Zvyšte tržby i prestiž své společnosti tím, že umožníte zákazníkům platit za zboží a služby platební kartou skrze platební terminál (Point-Of-Sale). Umožníme Vám přijímat platební karty nejrozšířenějších karetních asociací vydané jakoukoliv bankou v ČR i zahraničí. Máte-li u Komerční banky účet vedený v cizí měně (EUR, USD, GBP a RUB), jistě oceníte možnost akceptovat karetní platby v těchto měnách a zároveň netratit na kurzových rozdílech. Akceptování platebních karet Vás také zbaví zbytečných nákladů s držením hotovosti na provozovnách a jejím vkládáním na účet.

Přijímání platebních karet

Vlastníte či provozujete e-shop? Platební brána od KB Vám umožní přijímat platby za služby a zboží on-line. Akceptujeme téměř všechny typy platebních karet – MasterCard, MasterCard Electron, Maestro, Visa, Visa Electron, V Pay a Diners Club/Discover.

Potřebujete rychle a jednoduše zpracovat hotovost? Využijte vkladové bankomaty Komerční banky – v jednom vkladu můžete uložit na účet až 300 tis. Kč. Pro rychlé a diskrétní vložení hotovosti v jakékoliv měně můžete využít také 200 poboček Komerční banky, které umožňují vložení hotovosti v uzavřeném obalu 24 hodin denně.

Optimalizace likvidity

S růstem Vaší společnosti se optimalizace likvidity stává stále důležitějším tématem, které si žádá komplexní řešení. Cash Pooling od Komerční banky umožní přes noc centralizovat zůstatky na účtech Vaší společnosti nebo skupiny společností. Tak se vyrovnají debetní a kreditní zůstatky účtů zapojených do Cash Poolingu, což pomůže optimalizovat úrokové náklady. Hodnota Vaší společnosti tak může dále růst.

Cash Pooling

V kombinaci s přímými kanály získáte ucelený on-line přehled o všech zůstatcích na účtech ve Vaší společnosti.

Přímé kanály

Komerční banka a SG Group nabízejí ke snadné obsluze Vašich účtů několik užitečných aplikací. Naši cash management specialisté Vám s ohledem na potřeby Vaší společnosti pomohou vybrat ty pravé. Pro snadnou komunikaci s bankou získáte aplikaci MojeBanka Business, která nabízí moderní internetové bankovnictví ve verzích pro PC, ale i v mobilní verzi pro chytré telefony a tablety.

Pro komplexní potřeby Vaší firmy je k dispozici aplikace PC bankovnictví – Profibanka.

Profibanka

S aplikací MultiCash získáte přístup do mezinárodního multi-bankovního systému, díky kterému budete obsluhovat účty vedené v různých bankách.

MultiCash

S webovým informačním a transakčním portálem skupiny SG „Sogecash Web“ provádět transakce, prohlížet i spravovat všechny své účty po celém světě – kdykoliv a kdekoliv.

Sogecash Web

Chraňte svůj počítač před internetovými hrozbami. Použijte Trusteer Rapport – vysoce kvalitní a pravidelně aktualizovaný antivirový program. Náklady na Trusteer Rapport jsou hrazeny Komerční bankou – pro Vás tedy bude zcela zdarma.

Trusteer Rapport

Výhody mezinárodní skupiny Société Générale

Prostřednictvím Komerční banky můžete při správě svých financí těžit z výhod mezinárodního působení skupiny Société Générale, která působí ve více než 50 zemích po celém světě. Využitím naší bankovní sítě si tak zjednodušíte řízení finančních toků na svých účtech vedených v zahraničí.

Díky našim bohatým zkušenostem s nadnárodními korporacemi jsme schopni analyzovat každodenní provoz Vaší firmy a přizpůsobit řešení tak, aby vyhovovalo specifickým požadavkům Vaší společnosti. Ať už se vaše obchodní aktivity odehrávají v tuzemsku nebo v zahraničí, můžete plně využívat výhod produktů a služeb, které se neustále rozvíjejí a přizpůsobují Vašim specifickým požadavkům. Obraťte se přímo na Cash management specialisty Komerční banky, jejichž odbornost a mezinárodní zkušenosti pro Vás budou mít maximální přínos.

Firma v České republice

Autonomní firma v ČR (bez zahraniční mateřské společnosti), která:

je řízena z ČR lokálním managementem
je významným lokálním zaměstnavatelem
může mít odběratele a dodavatele i mimo ČR
pro svůj provoz využívá více účtů, a to včetně účtů v cizích měnách pro obchodování se zahraničním
využívá investičního i provozního financování včetně případných záruk

Standardně využívané služby:
Běžný účet

účty v CZK
účty v 18 jiných měnách

Platební karty

Debetní (přímé firemní výdaje)
Kreditní (vhodné např. pro zaměstnance, služební cesty aj.)

Přímé bankovnictví

Moje Banka Business (internetová aplikace, vhodná i pro služební cesty…)
Profibanka (instalovaná aplikace vhodná pro zpracování větších objemů transakčních dat)
Přímý kanál (propojení s firemním účetním systémem)
MultiCash (pro společnosti využívající služeb více bank napojený na firemní účetní systém)

Cash Pooling

Reálný – optimalizace řízení cash flow
Evidenční – možnost zapojení dotačních účtů, účtů sdružení…
Víceměnový – úroková optimalizace nad všemi účty bez ohledu na měnu účtu

Pro další rozvoj a růst společnosti je standardním požadavkem financování. Banka umožňuje zahrnout různé druhy financování pod jednu rámcovou smlouvou, která zastřeší limity od kontokorentu až po bankovní záruky.

Kontaktujte nás Kontaktujte nás

Kontaktujte nás

Boris Charvát

Cash Management Sales Expert

Zastupuje okresy:

Benešov, Beroun, Blansko, Brno, Brno – venkov, Bruntál, Břeclav, Česká Lípa, České Budějovice, Český Krumlov, Děčín, Domažlice, Frýdek-Místek, Havlíčkův Brod, Hodonín, Hradec Králové, Cheb, Chomutov, Chrudim, Jablonec nad Nisou, Jeseník, Jičín, Jihlava, Jindřichův Hradec, Karlovy Vary, Karviná, Kladno, Klatovy, Kolín, Kroměříž, Kutná Hora, Liberec, Litoměřice, Louny, Mělník, Mladá Boleslav, Most, Náchod, Nový Jičín, Nymburk, Olomouc, Opava, Ostrava, Pardubice, Pelhřimov, Písek , Plzeň, Plzeň – jih, Plzeň – sever, Praha, Praha – východ, Praha Západ, Prachatice , Prostějov, Přerov, Příbram, Rakovník, Rokycany, Rychnov nad Kněžnou, Semily, Sokolov, Strakonice, Svitavy, Šumperk, Tábor , Tachov, Teplice, Trutnov, Třebíč, Uherské Hradiště, Ústí nad Labem, Ústí nad Orlicí, Vsetín, Vyškov, Zlín, Znojmo, Žďár nad Sázavou