Cash & Liquidity Management

Cash & Liquidity Management

Usnadnění domácí i mezinárodní správy firemních finančních toků

Kontaktujte nás

Snížení finančních nákladů

Řízení krátkodobého financování
a snižování nákladů spojených s úvěry

Optimalizace hotovosti

Efektivní využití volných finančních
prostředků

Zajištění likvidity

Umožňuje firmám pokrýt provozní
a neočekávané výdaje bez výkyvů cashflow

Automatizace platebního styku

Automatické zasílání výpisů a posílání platebních příkazů
Umožňuje automatické stahování bankovních výpisů, nastavování pravidelných plateb a automatické odesílání platebních příkazů bez nutnosti ručního zadávání, což výrazně zjednodušuje a urychluje správu financí.

Ranní spárování plateb šetří čas
Automatické párování plateb s vystavenými fakturami hned po příchodu výpisu umožnuje rychlejší a efektivnější rekonciliaci plateb.

Nižší chybovost
Automatizace eliminuje nutnost ručního zadávání údajů, čímž snižuje riziko chyby, například překlepů ve variabilních symbolech, částkách nebo číslech účtů, což zajistí přesnější a bezpečnější zpracování plateb.

Digitální nástroje přístupné odkudkoli
Moderní online bankovnictví a propojení s účetními systémy umožnují spravovat platby, kontrolovat výpisy a schvalovat transakce odkudkoli, kde je připojení k internetu, což zvyšuje flexibilitu.

Cash Pooling

Liquidity management pro domácí i zahraniční korporace.

Reálný lokální cash pooling
Evidenční (fiktivní) lokální cash pooling
Mezinárodní reálný cash pooling

Více o cash poolingu

Automatizace platebního styku

Propojení účetních systémů (ERP) klienta s bankou.

Mezinárodní platební styk

Internetové bankovnictví Global Cash od Société Générale umožňuje centralizovanou správu domácích i zahraničních účtů, iniciaci a schvalování platebních příkazů a poskytuje přehled o transakcích a zůstatcích na jednotlivých účtech.

Více informací

Delokalizované platby

Model umožňuje firmám optimalizovat řízení likvidity a zajistit efektivní správu mezinárodních plateb.

Platební styk

Domácí a zahraniční platby odesíláme i připisujeme v průběhu dne. Platební operace lze provádět v domácích i zahraničních měnách, které nejsou uvedeny na seznamu směnných kurzů.

Více informací

Krátkodobé úložky

Finanční produkty k dočasnému uložení volných firemních prostředků s cílem zachovat likviditu a získat zhodnocení. Tyto nástroje se obvykle vyznačují nízkým rizikem, vysokou likviditou a kratší dobou splatnosti.

Firma řízená a působící v ČR

Obvykle využívané služby

Běžné účty v Kč i v cizích měnách
Debetní karty k firemním běžným účtům společnosti s možností individuálního nastavení limitů pro výběry a platby kartou
Kreditní karty pro placení firemních výdajů v ČR i na cestách bez poplatků s pojištěním proti zneužití karty
Vkladová karta KB pro rychlé a pohodlné vložení hotovosti na vkladových bankomatech
Přijímání platebních karet pro bezhotovostní placení vašich zákazníků
Nástroje domácího eBankingu (MojeBanka Business, Profibanka) pro ovládání vašich účtů
Reálný cash pooling domácí pro automatizované řízení cash flow, vyrovnávání kladných a záporných zůstatků na účtech a centralizaci peněžních prostředků
Evidenční cash pooling pro optimalizaci úrokových nákladů a výnosů díky vzájemnému započtu kladných a záporných zůstatků na účtech, bez reálných převodů

Firma řízená z ČR s mezinárodní působností

Obvykle využívané služby

Nástroje mezinárodního eBankingu (Global Cash, Sogecash International SFTP, Sogecash SWIFTNet)
Nástroje domácího eBankingu (Moje Banka Business, Profibanka)
Poskytování domácího a mezinárodního platebního styku (např. SEPA) v lokálním, SWIFT nebo XML formátu
Reálný cash pooling na domácí nebo mezinárodní úrovni pro automatizované řízení cash flow, vyrovnávání kladných a záporných zůstatků na účtech a centralizaci peněžních prostředků. Tato sofistikovaná služba představuje ideální řešení pro podniky s centrálním finančním řízením
Evidenční cash pooling pro optimalizaci úrokových nákladů a výnosů díky vzájemnému započtu kladných a záporných zůstatků na účtech, bez reálných převodů

Pobočka zahraniční firmy v ČR

Firma řízená ze zahraničí, ovšem vyžadující řešení pro uspokojení potřeb trhu v ČR. Tento typ firmy bude pro své fungování vyžadovat i nástroje mezinárodního Cash a Liquidity managementu za účelem řízení z centrály mateřské společnosti.

Obvykle využívané služby

Nástroje mezinárodního eBankingu od skupiny Société Générale (Global Cash, Sogecash International SFTP, Sogecash SWIFTNet)
Služba SIAM pro výměnu zpráv ve swiftovém formátu nebo ve formátu XML, které obsahují platební instrukce a/nebo výpisy
Poskytování domácího a mezinárodního platebního styku (např. SEPA) v lokálním, SWIFT nebo XML formátu
Reálný cash pooling na domácí nebo mezinárodní úrovni na domácí nebo mezinárodní úrovni pro automatizované řízení cash flow, vyrovnávání kladných a záporných zůstatků na účtech a centralizaci peněžních prostředků. Tato sofistikovaná služba představuje ideální řešení pro podniky s centrálním finančním řízením
Evidenční cash pooling pro optimalizaci úrokových nákladů a výnosů díky vzájemnému započtu kladných a záporných zůstatků na účtech, bez reálných převodů

Služby každodenního bankovnictví

Běžné účty v Kč i v cizích měnách
Tuzemské i mezinádrodní platby včetně SEPA
Debetní a kreditní platební karty
Přijímání platebních karet
Hotovostní služby

MojeBanka Business

Internetové bankovnictví pro firmy a podnikatele MojeBanka Business. Bankovní operace a správa vašich účtů online. Jednoduché a bezpečné ovládání.

Více informací

MultiCash

Multicash KB řeší velkoobjemové platby korporací a mezinárodních skupin využívajících účty v ČR i zahraničí - a to i u různých bank. Vše v jedné aplikaci.

Více informací