Cash Pooling

Efektivní řízení likvidity pro domácí i mezinárodní firmy
Mám zájem
Fajfka

Optimalizace finančních toků

Řízení krátkodobého financování
a snižování nákladů spojených s úvěry
Fajfka

Řešení na míru

Efektivní využití volných
finančních prostředků
Fajfka

Zkušenosti a zázemí KB

Mezinárodní síť
v 50 zemích světa

Co je cash pooling a jak funguje

  • Cash pooling umožňuje korporacím, municipalitám nebo příspěvkovým organizacím efektivně centralizovat a optimalizovat likviditu, čímž snižují náklady na externí financování.
  •  Zlepšuje kontrolu nad finančními toky, minimalizuje úrokové náklady a usnadňuje řízení peněžních prostředků (cash flow) napříč celou skupinou.

Domácí Cash Pooling

Reálný lokální cash pooling

Reálný lokální cash pooling

Umožňuje firmám lépe řídit finanční zdroje a snižovat náklady na úvěry.


  • Centralizované řízení hotovosti v rámci skupiny propojených společností, při kterém dochází k fyzickému převodu finančních prostředků mezi účty jednotlivých účastníků a centrálním (master) účtem.
  • Zůstatky účtů dceřiných společností se pravidelně převádějí na hlavní účet (tzv. zero balancing) nebo i mezi účty, vyrovnávají se dle předem nastavených pravidel, např. účty jsou na konci každého pracovního dne vynulovány podle klientských požadavků.
  • Cílem je minimalizace externího financování, efektivní využití volné likvidity a optimalizace úrokových nákladů na úrovni celé skupiny.
Evidenční (fiktivní) lokální cash pooling

Evidenční (fiktivní) lokální cash pooling

Umožňuje efektivnější využití hotovosti a optimalizaci úrokových nákladů, aniž by bylo nutné provádět reálné finanční transakce mezi účty.


  • Metoda správy hotovosti v rámci skupiny propojených společností, při které dochází k centralizovanému sledování a optimalizaci zůstatků na jednotlivých účtech bez skutečného převodu finančních prostředků.
  • Jednotlivé účty účastnících se společností jsou evidenčně spojeny, přičemž mateřská společnost nebo centrální finanční jednotka sleduje celkovou likviditu a úrokové náklady či výnosy, které  jsou vypočítávány na základě souhrnného zůstatku, optimalizuje úrokové výnosy a náklady při zachování finanční samostatnosti jednotlivých účtů.
  • Lze zařadit účty v různých měnách.

Zahraniční Cash Pooling

Úroveň SOGE – Mezinárodní reálný cash pooling

Úroveň SOGE – Mezinárodní reálný cash pooling

Pokročilá metoda centralizovaného řízení hotovosti v rámci nadnárodní skupiny společností, při které dochází k fyzickému převodu finančních prostředků mezi účty v různých zemích a bankách.


  • Podobně jako u lokálního reálného cash poolingu se zůstatky jednotlivých účtů přenášejí na hlavní (master) účet, čímž se optimalizuje likvidita a minimalizují úrokové náklady.
  • Mezinárodní cash pooling však musí zohlednit specifické legislativní, daňové a regulační požadavky jednotlivých zemí, například omezení přeshraničních převodů, měnové kontroly nebo daňové dopady na úrokové platby.
  • Tento model pomáhá nadnárodním korporacím efektivněji využívat finanční zdroje, snižovat náklady na externí financování a zlepšovat řízení hotovosti.
Principy cash poolingu

Principy cash poolingu

Seznámení s hlavními principy cash poolingu (EN)

Přehrát video

Kontaktujte nás

ccm@kb.cz

ccm@kb.cz

Napište nám e-mail nebo kontaktujte naše specialisty.

Poslat e-mail

Naši specialisté

Boris Charvát

Boris Charvát

Relationship Manager for Corporate Cash Management
boris_charvat@kb.cz
Hana Motyčková

Hana Motyčková

Relationship Manager for Corporate Cash Management
hana_motyckova@kb.cz
Lenka Novická

Lenka Novická

Relationship Manager for Corporate Cash Management
lenka_novicka@kb.cz
Lucie Čermáková

Lucie Čermáková

Corporate Cash Management Expert
lucie_cermakova@kb.cz
Pavel Fučík

Pavel Fučík

Relationship Manager for Corporate Cash Management
pavel_fucik@kb.cz
Pavol Maličkay

Pavol Maličkay

Head of Corporate Cash Management
pavol_malickay@kb.cz