- Export a import
- Financování exportní pohledávky
Financování exportní pohledávky
Získejte prostředky hned po uskutečnění dodávky
Eliminujete platební rizika
ze strany kupujícího
ze strany kupujícího
Zahraničním zákazníkům můžete
nabídnout odklad platby
nabídnout odklad platby
Odkup pohledávky připravíte
už v předkontrakční fázi
už v předkontrakční fázi
Jak získat financování exportní pohledávky
- Financování exportní pohledávky je vhodné řešit s bankou již při vyjednávání podmínek obchodu mezi exportérem a zahraničním odběratelem.
- Podmínky profinancování exportní pohledávky jsou vždy řešeny a obsaženy v příslušné smlouvě o postoupení pohledávky mezi exportérem a bankou, na základě které se vlastníkem pohledávky a věřitelem stává banka.
.jpg)
Smluvní dokumentace nezbytná k získání financování
- Obchodní kontrakt mezi exportérem a zahraničním kupujícím
- Smlouva o postoupení pohledávky mezi KB a exportérem
- Trojstranná pojistná smlouva mezi KB (pojištěným), EGAPem (pojistitelem) a exportérem (pojistníkem)
- Vývozce s dovozcem domlouvají obchodní kontrakt s možností financování exportní pohledávky, tj. poskytnutí exportního dodavatelského úvěru.
- Vývozce si odsouhlasí poskytnutí financování exportní pohledávky s bankou.
- Banka si s dovozcem odsouhlasí podmínky exportní pohledávky, tj. uznání závazku dovozcem.
- Banka nebo vývozce domlouvají podmínky s pojišťovnou EGAP a uzavírají pojistnou smlouvu.
- Pokud je pojištěným vývozce, zasílá podklady bance a provede vinkulaci pojistného plnění.
- Banka zasílá finance vývozci - zůstává bez změn.
- Splacení pohledávky dovozcem.
Jak financování exportní pohledávky funguje
Jedná se o ideální řešení pro exportéry, kteří chtějí získat finance (likvidní prostředky) za služby nebo zboží ihned po dodávce a chtějí eliminovat platební riziko ze strany kupujícího.
- Prodej pohledávky bance umožní exportérům snížit rizika spojená s výkyvy v cashflow
- Odklad placení pro kupujícího – exportér může nabídnout (na základě předchozí dohody s bankou) zahraničnímu kupujícímu exportní dodavatelský úvěr (financování pohledávky) na dodávku zboží nebo služeb
- Vzniklou pohledávku s odloženou splatností exportér postoupí bance, která si za tuto operaci účtuje poplatek a odkupuje pohledávku bez zpětného postihu exportéra
- Možnosti odkupu výše pohledávky:
- až 100 % hodnoty pohledávky při krátkodobém úvěru se splatností do 2 let
- až 85 % hodnoty pohledávky u střednědobého a dlouhodobého úvěru se splatností delší než 2 roky – kupující musí uhradit 15 % hodnoty pohledávky předem ve formě akontace
Pojištění pohledávky
Pohledávky postoupené bance jsou obvykle pojištěny společností EGAP:
- Pojištěné je riziko nezaplacení pohledávky ze strany odběratele v důsledku teritoriálních a komerčních rizik
- Umožňuje bance odkoupit i objemnější pohledávky do rizikovějších zemí
Pavel Dubanský
+420 955 532 846, +420 602 428 791
pavel_dubansky@kb.cz
Zastupuje okresy:
Benešov, Česká Lípa, Děčín, Hradec Králové, Chrudim, Jablonec nad Nisou, Jičín, Kolín, Kutná Hora, Liberec, Litoměřice, Louny, Mělník, Mladá Boleslav, Most, Náchod, Nymburk, Pardubice, Praha – východ, Rychnov nad Kněžnou, Semily, Teplice, Trutnov, Ústí nad Labem
pavel_dubansky@kb.cz
Zastupuje okresy:
Benešov, Česká Lípa, Děčín, Hradec Králové, Chrudim, Jablonec nad Nisou, Jičín, Kolín, Kutná Hora, Liberec, Litoměřice, Louny, Mělník, Mladá Boleslav, Most, Náchod, Nymburk, Pardubice, Praha – východ, Rychnov nad Kněžnou, Semily, Teplice, Trutnov, Ústí nad Labem
Michal Obručník
+420 955 532 093, +420 737 226 658
michal_obrucnik@kb.cz
Zastupuje okresy:
Beroun, České Budějovice, Český Krumlov, Domažlice, Cheb, Chomutov, Jindřichův Hradec, Karlovy Vary, Kladno, Klatovy, Písek, Plzeň, Plzeň – jih, Plzeň – sever, Praha, Praha Západ, Prachatice, Příbram, Rakovník, Rokycany, Sokolov, Strakonice, Tábor, Tachov
michal_obrucnik@kb.cz
Zastupuje okresy:
Beroun, České Budějovice, Český Krumlov, Domažlice, Cheb, Chomutov, Jindřichův Hradec, Karlovy Vary, Kladno, Klatovy, Písek, Plzeň, Plzeň – jih, Plzeň – sever, Praha, Praha Západ, Prachatice, Příbram, Rakovník, Rokycany, Sokolov, Strakonice, Tábor, Tachov
Radek Mendlík
+420 955 583 920, +420 724 112 503
radek_mendlik@kb.cz
Zastupuje okresy:
Blansko, Brno, Brno – venkov, Bruntál, Břeclav, Frýdek-Místek, Havlíčkův Brod, Hodonín, Jeseník, Jihlava, Karviná, Kroměříž, Nový Jičín, Olomouc, Opava, Ostrava, Pelhřimov, Prostějov, Přerov, Svitavy, Šumperk, Třebíč, Uherské Hradiště, Ústí nad Orlicí, Vsetín, Vyškov, Zlín, Znojmo, Žďár nad Sázavou
radek_mendlik@kb.cz
Zastupuje okresy:
Blansko, Brno, Brno – venkov, Bruntál, Břeclav, Frýdek-Místek, Havlíčkův Brod, Hodonín, Jeseník, Jihlava, Karviná, Kroměříž, Nový Jičín, Olomouc, Opava, Ostrava, Pelhřimov, Prostějov, Přerov, Svitavy, Šumperk, Třebíč, Uherské Hradiště, Ústí nad Orlicí, Vsetín, Vyškov, Zlín, Znojmo, Žďár nad Sázavou
Libor Macášek
Podnikatelé a malé firmy s obratem do 60 milionů
+420 955 532 923, +420 602 404 331
libor_macasek@kb.cz
Zastupuje okresy:
Česká republika
+420 955 532 923, +420 602 404 331
libor_macasek@kb.cz
Zastupuje okresy:
Česká republika
Factoring
Flexibilní forma financování pohledávek
s možností zajištění proti platební neschopnosti odběratelů
s možností zajištění proti platební neschopnosti odběratelů
Forfaiting
Úplatné postoupení pohledávek pod
dokumentárním akreditivem bez zpětného
postihu na předchozího majitele
dokumentárním akreditivem bez zpětného
postihu na předchozího majitele