Strukturovaný vklad Scoop
Mezi sjednávané parametry patří:
- referenční období
- horní a dolní hranice pásma referenčního směnného kurzu
Výsledný úrokový výnos je vypočten dle následujícího vzorce:
- Částka depozita × min. úroková sazba v % p. a., pokud referenční směnný kurz během referenčního období dosáhnul dolní či horní hranice pásma
- Částka depozita × max. úroková sazba v % p. a., pokud referenční směnný kurz během referenčního období setrval v pásmu mezi dolní a horní hranicí pásma
Den začátku referenčního období je obvykle den valuty obchodu + max. 2 pracovní dny, den konce referenčního období je přesně den maturity obchodu - 2 pracovní dny
Strukturovaný digitální vklad
Mezi sjednávané parametry patří:
- minimální a maximální úrokový výnos
- hodnota hranice, jejíž dosažení určuje výsledný úrokový výnos
Výsledná úroková sazba je buď:
- Maximální úroková sazba, je-li splněna podmínka pro její výplatu (např. v určený den a čas je hodnota referenčního směnného kurzu nižší nebo rovna určené hranici)
- Minimální úroková sazba, není-li splněna podmínka pro výplatu maximální úrokové sazby
Strukturovaný binární vklad
Mezi sjednávané parametry patří:
- referenční období
- horní a dolní hranice pásma referenčního směnného kurzu
Výsledný úrokový výnos je vypočten dle následujícího vzorce:
- částka depozita × min. úroková sazba v %, pokud referenční směnný kurz po dobu referenčního období dosáhnul dolní hranice
- částka depozita × max. úroková sazba v %, pokud referenční směnný kurz po dobu referenčního období dosáhnul horní hranice
- částka depozita × mid. úroková sazba v %, pokud v průběhu referenčního období nenastane ani jedna ze skutečností uvedených výše. Toto depozitum může být na základě vašeho přání strukturováno tak, aby byla max. úrok. sazba vyplácena při protnutí dolní hranice (a min. úrok. sazba by byla platná při protnutí horní hranice).
Strukturovaný vklad Wedding Cake
Mezi sjednávané parametry patří:
- referenční období
- horní a dolní hranice úzkého a širokého pásma referenčního směnného kurzu
Výsledný úrokový výnos je vypočten dle následujícího vzorce:
- částka depozita × max. úroková sazba v %, pokud referenční směnný kurz během referenčního období setrval v pásmu mezi dolní a horní bariérou úzkého pásma
- částka depozita × mid. úroková sazba v %, pokud referenční směnný kurz během referenčního období setrval v pásmu mezi dolní a horní bariérou širokého pásma
- částka depozita × min. úroková sazba v %, pokud referenční směnný kurz během referenčního období nesetrval ani v úzkém, ani širokém pásmu
Den začátku referenčního období je obvykle den valuty obchodu + max. 2 pracovní dny, den konce referenčního období je přesně den maturity obchodu - 2 pracovní dny.
Strukturovaný vklad Corridor
Mezi sjednávané parametry patří:
- počet sledovaných období
- horní a dolní hranice pásma referenčního směnného kurzu
Výsledný úrokový výnos je vypočten dle následujícího vzorce:
- výsledný úrokový výnos = částka depozita × výsledná sazba (p. a.)
- výsledná sazba (p. a.) = min. úroková sazba + (max. úroková sazba - min. úroková sazba) × počet období, ve kterých fixing referenčního směnného kurzu setrval v pásmu mezi horní a dolní bariérou ÷ celkový počet období
