Aplikace KB Moje Plány funguje podobně jako webové kalkulačky. Uživatel vyplní základní parametry, jako je měsíční příjem, náklady na živobytí, věk, rodinné poměry a svůj vztah k investičnímu riziku, který zjistí pomocí krátkého investičního dotazníku. Dále uvede, jaké finanční produkty již používá a jaké cíle a přání si chce v souvislosti s financemi připravit a v budoucnosti splnit. Výstupem je strukturovaný přehled cílů a doporučení produktů, které je vhodné ke splnění těchto cílů využít.