Vital Invest

• Investiční životní pojištění pro případ smrti nebo dožití
• Umožňuje ochránit sebe i blízké a zároveň zajímavě zhodnotit své úspory

Volíte si vlastní investiční strategii výběrem z fondů

• Amundi Multi Asset Real Return
  
  
Fond pro konzervativnější investory, kteří hledají náhradu za tradiční dluhopisové fondy. V rámci flexibilní investiční strategie fond investuje do většiny aktiv (akcií, státních a podnikových dluhopisů, High Yield dluhopisů). Riziko přitom udržujeme pod neustálou kontrolou. Průměrná volatilita fondu nesmí překročit hranici 6 % (ex-ante volatilita). Do akcií pak může směřovat. maximálně 30 % celkových investic fondu.

• KB Krátkodobý
  
  
Zlatá střední cesta pro investory, kteří si troufnou na vyšší riziko s vidinou vyšších zisků. Cílem fondu je, aby v horizontu 1 roku překonal běžnou výši úroků u termínovaných vkladů nižších pásem úročení a v dlouhodobém horizontu i výnos krátkodobých úrokových sazeb.



Investice proto směřují na vklady u bank, státní dluhopisy, bankovní dluhopisy (se sídlem v členském státě Evropské unie), municipální dluhopisy a jiné. Výběr investic zaměřujeme na emitenty z České republiky a případně střední a východní Evropy. 

• Amundi Global Equity
  
  
Aktivně řízený fond pro investory s dlouhodobou vizí, kteří se nebojí si na zisk nějakou dobu počkat. Fond investuje většinu svých aktiv do akcií společností po celém světě a vyhledává podhodnocené tituly s vysokým potenciálem zhodnocení. Návratnost investic je v horizontu od 6 let. K vyhledávání akcií využíváme fundamentální analýzu, jejíž hlavním cílem je minimalizovat riziko a generovat vyšší než průměrné výnosy. Investiční tým také dbá na důsledný proces řízení rizika v oblastech bezpečnosti, sektorů a regionů.


Portfolio aktivně řídíme a pokud dosáhneme cílové ceny, existuje lepší alternativa nebo dojde ke zhoršení fundamentálních ukazatelů, vyřadí tým akciový titul z portfolia nebo jeho zastoupení v něm výrazně omezí.

• Amundi MultiAsset Climate
  
  Jedná se o zcela flexibilní fond přizpůsobující se tržním změnám a plně využívající potenciál trhu a reagující na tržní změny prostřednictvím investic do širokého spektra aktiv z celého světa, zejména akcií. Fond může investovat i do komodit a nemovitostí a to do 10 % portfolia. Fond je určen díky své dynamické strategii investování převážně do akcií investorům hledající vyšší zhodnocení a akceptujícím vyšší míru kolísání investice. Investiční fond má vedle výkonnosti za cíl dosáhnout i cílů v oblasti ESG (environmentálních, sociálních a governance kritérií) a splňuje pravidla pro zařazení do skupiny fondů spravovaných podle článku 8 evropského nařízení o zveřejňování informací ohledně udržitelného financování (SFDR).
  
  
• Amundi CR – obligační fond (třída M)
  
  Fond si klade za cíl zhodnotit prostředky investora ve střednědobém horizontu nad úroveň peněžních fondů při dosažení lepší likvidity, nižšího rizika a vyšší diverzifikace než při individuálních investicích. Orientuje se především na investice do českých státních a podnikových dluhopisů. Investice v cizí měně zajišťuje proti měnovému riziku prostřednictvím instrumentů devizového trhu. Fond zajišťuje většinu investic v cizí měně proti měnovému riziku.
  
  
• KBPB Balanced Strategy
  
  Fond je vhodný pro dynamičtější investory, kteří cílí na progresivnější zhodnocení své investice hledají aktivně spravované portfolio akciových a dluhopisových investic. S ohledem na své zaměření je Fond určen investorům, kteří jsou ochotni akceptovat vyšší míru kolísání investice. Investiční horizont Fondu je 4 a více let a svou rizikovostí je fond zařazen do třídy 3 ze 7, což odpovídá středně nízké třídě rizik.
  
  
• KBPB Conservative Strategy
  
  Fond je vhodný pro konzervativní investory, kteří cílí na progresivnější zhodnocení své investice hledají aktivně spravované portfolio akciových a dluhopisových investic. S ohledem na své zaměření je Fond určen investorům, kteří jsou ochotni akceptovat vyšší míru kolísání investice. Investiční horizont Fondu je 4 a více let a svou rizikovostí je fond zařazen do třídy 2 ze 7, což odpovídá nízké třídě rizik.
  
  
• Fond s garantovaným zhodnocením
  
  Fond s garantovaným zhodnocením je vhodný pro obezřetného investora, který rozkládá své volné finanční prostředky mezi velmi konzervativní investiční nástroje. Tento fond se zaměřuje na konzervativní portfolio. Naprostá většina investic je tvořena dluhopisy s fixními kupony, které umožňují garantovat klientům dlouhodobé dosahování pevného výnosu. Základním investičním nástrojem jsou české státní dluhopisy.
  
  
• Zajištěný fond Stabilita 9 
  
  Fond vhodný pro konzervativní klienty, kteří hledají dlouhodobé zhodnocení pro své peníze, zároveň se však na konci investičního horizontu nechtějí ve výrazné míře vystavovat tržním rizikům. Složení zajištěného fondu Stabilita 9 umožňuje klientům participovat na výkonnosti akciového indexu Solactive SOXX EUR AR 5% Index, což znamená příležitost získat nadprůměrné zhodnocení. Zároveň je v případě nepříznivé situace na trzích investice ke dni splatnosti fondu zajištěna na 105 % hodnoty alokovaného pojistného (tj. investičního pojistného po odečtení nákladů na vznik a správu pojištění). V případě, že bude hodnota výše uvedeného indexu na konci sledovaného období vyšší nebo rovna 110 % počáteční hodnoty, klient obdrží ke dni splatnosti fondu 127 % alokovaného pojistného. Bude-li hodnota indexu vyšší nebo rovna 100 % a zároveň nižší než 110 % počáteční hodnoty, klient obdrží ke dni splatnosti fondu 110 % alokovaného pojistného. V případě že bude hodnota indexu nakonec nižší než 100 % počáteční hodnoty, uplatní se kapitálová garance a klient obdrží 105 % alokovaného pojistného.


• Bariérový fond Perspektiv
  
  

  Fond je svým investičním záměrem vhodný pro dynamické klienty, kteří hledají možnost zhodnocení v investičním horizontu 6 let a jsou ochotni akceptovat riziko výrazného poklesu hodnoty svých investovaných prostředků. Správce podkladových aktiv se v rámci fondu zavazuje vyplatit klientovi 130 % investovaných prostředků (po odečtení nákladů na vznik a správu pojištění na počátku investice) za předpokladu, že ke dni splatnosti fondu nebude podkladový index pod hranicí 50 % své původní hodnoty. Podkladovým indexem je Solactive Transatlantic Technology Focus Decrement 50 Index, jehož investiční strategie je zaměřena na přední americké a evropské technologické společnosti, které působí např. v sektorech IT, financí, průmyslu nebo komunikací a u nichž je předpoklad růstu v následujících letech. 

Fondy můžete kombinovat pro dosažení optimálního výnosu. Konzervativní klienti mohou část prostředků vložit do fondu s garantovaným výnosem. Zvolenou strategii můžete v průběhu pojištění kdykoli změnit. Můžete si sjednat 4 varianty pojistné ochrany pro případ smrti.

Můžete si sjednat komplexní úrazové pojištění na částku až 1 mil. Kč, které obsahuje krytí rizik

• smrt následkem úrazu
• trvalé následky úrazu
• poškození úrazem

• záruka návratnosti investice v případě úmrtí – oprávněné osoby obdrží částku ve sjednané výši a dále tu z následujících částek, která je vyšší - aktuální hodnotu vložených prostředků k datu úmrtí nebo dosud zaplacené pojistné (investovaná část)