- Investice
- Jak si postavit investiční portfolio
Jak si postavit investiční portfolio

Online v KB+ nebo na pobočce

Návrh portfolia na míru

Vlastní výběr
Proč budovat diverzifikované portfolio
- Snížení rizika: Rozložením investic mezi různá aktiva minimalizujete dopad poklesu jednoho aktiva na celé portfolio.
- Stabilnější výnosy: Diverzifikace pomáhá vyrovnávat výkyvy trhu a přináší dlouhodobě stabilnější zhodnocení.
- Ochrana před tržními výkyvy: Různé investice reagují odlišně na ekonomické změny (např. inflaci), což pomáhá zmírnit negativní dopady.
- Využití různých investičních příležitostí: Širší portfolio umožňuje profitovat z různých sektorů, regionů a trendů na trhu.
Upozornění na rizika: Některé fondy se mohou nacházet mimo cílový trh daného investora, s každým investováním je rovněž spojeno riziko ztráty investice.
Více informací o rizicích >>
Příklad je ilustrativní. Portfolio vám pomůžeme sestavit na míru (podle vašich cílů, možností, vztahu k riziku, investičnímu horizontu atd.) a pomůžeme vám ho postupně budovat podle vaší životní situace a aktuálních příležitostí na trhu.
Jádrem strategie je diverzifikované portfolio postavené na investičních fondech, které vám umožní využívat nové příležitosti a trendy v investičním světě. Portfolio můžete postupně doplňovat dalšími investičními produkty.

1. Vyplňte investiční dotazník
Zabere vám to do 10 minut. Odpovíte na otázky, které nám přiblíží váš vztah k riziku, jak dlouho plánujete investovat nebo jaký byste chtěli výnos.
Na základě dotazníku vám navrhneme portfolio sestavené z fondů, které budou odpovídat vašim preferencím a očekáváním.

2. Vyberte si návrh portfolia
Budete mít 2 možnosti:
- Portfolio postavené na jednom fondu, o který se starají zkušení manažeři KB Privátního bankovnictví a Amundi
- Portfolio sestavené z více fondů od Amundi a navržené tak, aby vám osobně padlo na míru
Může se stát, že vám aplikace nebude moci nic navrhnout. V takovém případě si můžete fondy vybrat sami nebo s pomocí bankovního poradce.
Fondy můžete označit jako dlouhodobý investiční produkt a budovat si rezervu na důchod.

3. Sjednejte si fondy
Podle vašich odpovědí v dotazníku v aplikaci uvidíte, jak vysoký výnos můžete očekávat.
Fondy můžete hned sjednat na pár kliknutí v aplikaci KB+, případně na pobočce s poradcem.
Základ svého portfolia máte. Můžete ho rozšiřovat o další produkty a tím ho dál diverzifikovat.
Upozornění na rizika
„Toto sdělení má pouze informativní a nezávazný charakter a nejedná se o nabídku ani výzvu k podávání nabídek. Není-li uvedeno jinak, obsah tohoto sdělení nelze vykládat jako poskytnutí investičního doporučení či poradenství nebo jiné investiční služby.
V rámci tohoto sdělení nebyl zohledněn cílový trh – můžete se nacházet mimo cílový trh či dokonce v negativním cílovém trhu uvedených investičních produktů; obecné informace jsou dostupné zde, nebo vám je sdělí na vyžádání poradce.
Toto sdělení v žádném případě nenahrazuje statut fondu nebo sdělení klíčových informací (KIID); banka vás tímto vyzývá, abyste se s nimi podrobně seznámil/a než učiníte investiční rozhodnutí, zejména abyste pochopil/a potencionální rizika spojená s takovým rozhodnutím. S těmito produkty jsou spojena různá rizika (zejména tržní riziko) a není zaručena návratnost původně investované částky. Jakékoliv informace o výkonnosti v minulosti nejsou spolehlivým ukazatelem budoucích výsledků. Je-li Vaše domácí měna jiné než je měna předmětného nástroje, jeho výnosnost může v důsledku kolísání měnových pohybů stoupat nebo klesat. Bližší informace vám sdělíme před obchodem nebo na vyžádání.
Toto sdělení může obsahovat informace tykající se investičních produktů nebo emitentů, u kterých má banka nebo jiný subjekt ze skupiny, který se podílí na přípravě tohoto sdělení, své vlastní zájmy, zejména má přímou či nepřímou účast na těchto subjektech nebo provádí operace s investičními produkty tykajících se těchto subjektů. Banka může tedy mít zájem podpořit prodej tohoto nástroje namísto obdobných produktů vytvořených třetími osobami. obecné informace jsou dostupné zde nebo vám je sdělí na vyžádání poradce nebo Vám je sdělí na vyžádání poradce.
Komerční banka, a.s., se sídlem Na Příkopě 33, 114 07 Praha 1, IČO: 45317054, zapsaná u Městského soudu v Praze, B 1360, je bankou a obchodníkem s cennými papíry ve smyslu příslušných právních předpisů a podléhá dohledu České národní banky.
Veškeré doplňující informace vám rád zpřístupní a na otázky zodpoví bankovní poradce, případně jsou obsaženy v příslušných dokumentech, které od nás obdržíte nebo jste obdržel.
Tyto internetové stránky nejsou určeny státním příslušníkům či obyvatelům USA, resp. „americkým osobám“ (tzv. U.S. Person), jak jsou definovány v „nařízení S“ (Regulation S) Komise pro cenné papíry a burzy podle amerického zákona o cenných papírech (Securities Act) z roku 1933. Investiční produkty nebo pojistné produkty s investiční složkou uvedeny na této stránce nejsou registrovány podle americké federální regulace pro cenné papíry nebo jiné regulace některého ze států USA. Z uvedeného důvodu žádný investiční produkt nebo pojistný produkt s investiční složkou nesmí být nabízen nebo přímo nebo nepřímo poskytován v USA, občanům nebo rezidentům v USA nebo US osobám nebo v jejich prospěch. Toto omezení se rovněž vztahuje na občany a rezidenty USA a US osoby, které mohou navštívit tuto stránku z území nacházejících se mimo území USA.“